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報告以逾 1,000 個 AI 模擬角色為調查對象，發現 84% 的財富管理公司承認有必要重塑營運模式，但不足 10% 已為轉型做好準備
紐約和印度諾伊達2026年9月29日 /美通社/ — 全球領先科技公司 HCLTech（印度國家證券交易所：HCLTECH；孟買證券交易所：HCLTECH）今日發佈首份同類合成調研報告《近在眼前，卻被忽視》（Hidden In Pl(AI)n Sight）。報告以 1,066 個具代表性的 AI 模擬角色為調查對象，這些角色以全球 17 個市場的財富管理業資深決策者為原型建立。
研究顯示，全球 84% 的財富管理公司認為，必須從根本上重新設計營運模式，才能充分發揮 AI 的潛力。這反映 AI 轉型的關鍵不只在於採用技術，更在於重新構思企業如何營運、競爭及增長。研究亦發現，雖然業內 98% 的管理團隊正積極推動 AI 發展計劃，但僅略多於 7% 正積極建立智能體 AI 能力。
研究識別出三大關鍵盲點，阻礙財富管理公司將對 AI 的熱忱轉化為可衡量的業務成果。
- 願景盲點：企業認識到轉型的必要性，卻仍以提升效率為 AI 投資的主要方向。
- 執行盲點：企業大力投資科技，卻未有相應投資於能創造真正競爭優勢的專有客戶數據及洞察。
- 策略盲點：企業追蹤 AI 的採用情況，卻未有衡量其對業務增長、收入及客戶的影響。
「業界的問題不在於投資，而在於如何選擇。」HCLTech 首席增長官兼全球金融服務主管 Srinivasan Seshadri 表示。「幾乎所有財富管理公司都在投資 AI。但真正能說清楚資金投向哪些項目、AI 實際融入營運模式的程度，以及是否正在衡量真正重要的成果——新增客戶價值、增長及收入模式——的公司，卻少得多。我們的研究發現，84% 的領導者希望從根本上重新設計營運模式，但只有 12% 正在衡量這種重塑理應帶來的新增收入。成功的企業會率先消除這個盲點。」
這項研究結合 AI 的規模化處理、速度及分析能力，並以深厚的人類專業知識為核心。業界從業者、研究人員及領域專家全程積極參與，質疑假設、補充背景資訊，並嚴格驗證研究結果，確保成果兼具創新性，亦以實際業界經驗為依據。
HCLTech 全球首席市場營銷官 Jill Kouri 表示：「這項研究展示了一種產生洞察的新模式：AI 帶來規模與速度，而專家的知識則確保每項發現都可信可靠。這展現了 AI 與人類專業知識相結合所能實現的成果，亦正是我們希望在公司內部進一步建立的能力。」
能夠建立持久競爭優勢的企業，將是那些懂得把 AI 與自身最獨特的資產相結合的公司，而這項資產就是數十年累積的專有客戶知識。高層認為，第一方數據及行為數據較科技基礎設施、雲端平台或 AI 合作關係更能建立差異化優勢。近 80% 亦相信，未來的業界領導者將是最善於協調 AI、人類專業知識及生態系統合作夥伴的企業。亞太地區（89%）及北美（84%）的信心水平最高，歐洲則落後，僅為 38.3%，反映各市場在準備程度及轉型步伐上存在顯著差異。
編輯備註：以 AI 開創研究新模式
這份報告由 HCLTech 與 Evidenza 合作完成，是財富管理業迄今最全面的合成調研應用之一。
其研究方法正好體現 HCLTech 向客戶倡議的做法：大規模應用 AI，關鍵時刻由人作出判斷。研究運用 AI 強化專家的知識並擴大其應用規模，而非取代傳統專業能力。領域專家參與了模擬角色設計、研究方案制定及結果驗證等工作。
這既提供了理解複雜行業的新方法，亦是負責任 AI 的實踐範例。透過結合 AI 驅動的分析與人類專業知識，這項研究展示企業如何在維持可信度、嚴謹性及透明度的同時，擴大智能分析的應用規模。
報告最終指出，能夠建立持久競爭優勢的企業，未必是部署最多 AI 的公司，而是懂得將 AI 與自身最獨特的資產—— 專有客戶知識、人類專業能力及穩固的生態系統夥伴關係——相結合的企業。
如欲查閱完整報告，請瀏覽：https://www.hcltech.com/financial-services/capital-market。
HCLTech 簡介
HCLTech 是一家全球科技公司，在 60 個國家擁有超過 223,000 名員工，憑藉廣泛的科技服務及產品組合，提供以 AI、數碼、工程、雲端及軟件為核心的業界領先能力。我們與各主要行業的客戶合作，為金融服務、製造、生命科學及醫療保健、科技及服務、半導體、電訊及媒體、零售及消費包裝品、出行，以及公共服務等行業提供解決方案。截至 2026 年 6 月止的 12 個月，HCLTech 的綜合收入達 148 億美元。如欲了解我們如何助您加速發展，請瀏覽 hcltech.com。
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