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雖然金融預測領域中 AI 的採用率較去年同期從 58% 上升至 76%，但只有 35% 的財務機構表示能有效衡量 AI 的投資報酬率
加利福尼亞州門洛公園2026年8月26日 /美通社/ — 根據Protiviti《2026 年全球財務趨勢調查》的結果顯示，隨著經濟、貨幣及貿易政策的不確定性重塑財務議程，財務長與財務部門正運用人工智能 (AI) 來強化財務預測、情境規劃及流程自動化。與此同時，數據的安全性與私隱再次被列為金融業領導者未來一年內最需優先處理的課題，這彰顯出隨著 AI 日益融入金融營運，值得信賴的數據治理至關重要。Protiviti 在其《Synchronize》報告中指出，在目前採用 AI 的 77% 財務機構中，財務預測已成為 AI 的首要應用場景。
儘管如此，許多金融機構仍未能將 AI 投資與可量化的商業成果有效連結起來。目前的使用案例仍主要集中於核心金融活動，例如財務預測、風險評估與管理，以及流程自動化。這彰顯了長期而言，需要推動更受管控、可量化且可拓展的、以 AI 為驅動的金融轉型。
Protiviti《2026 年全球金融趨勢調查》的主要發現
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發現 |
這對財務總監與金融界領袖為何重要 |
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77% 的財務機構現在使用 AI。 |
AI 正逐漸融入金融工作流程，但只是採用 AI 並不能保證能創造可量化的價值。 |
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金融預測領域中 AI 的採用率，較去年同期從 58% 上升至 76%。 |
財務團隊正運用 AI 來分析更龐大的資料集、進行更多情境規劃，並向高層管理人員提供更迅速的洞察分析。 |
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只有 35% 的受訪者表示，在衡量 AI 投資報酬率 (ROI) 方面具有「高度」或「中等」的成效。 |
金融界領袖需要更明確的目標、更強有力的治理機制，以及更一致的價值衡量標準，才能為 AI 投資提供合理依據。 |
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根據調查，只有 14% 的金融集團依據既定策略來運用 AI。 |
金融機構目前尚未以完全成熟、可量化或大規模的方式運用這項技術。 |
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數據安全與私隱，已連續第三年位居金融業的首要優先事項。 |
數據安全與隱私之所以備受矚，關鍵原因在於：它在運用 AI 與自動化工具時具有廣泛的相關性，而這些工具會利用機構內外的數據。值得信賴的數據治理與網路安全，是將 AI 應用於預測、規劃與分析等領域並實現規模化的基礎。 |
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由於經濟與貿易政策的波動，83% 的財務總監將現金管理列為最需要關注的前三大領域之一。 |
在當前全球市場發展態勢下，流動性紀律正逐漸成為衡量韌性的核心指標。 |
「金融界領袖已不只在探討是否應採用 AI，當前的挑戰在於運用 AI 作出更明智的商業決策，並證明其確實能帶來可量化的價值。」Protiviti 財務長解決方案與業務績效改善業務的全球負責人 Christopher Wright 表示：強大的數據治理與明確的業務目標結合的機構，能夠更好地應對經濟的不確定性、不斷變化的市場環境，以及對金融轉型日益提高的期望。」
調查確定其他 AI 用途
金融領域中其他主要的 AI 應用案例包括：
- 風險評估與管理 (67%)：使用進階分析，更主動地識別、衡量和減輕財務風險。
- 流程自動化 (56%)：簡化重複任務，提升效率和減少錯誤。
本調查還指出，運用 AI 進行情境規劃，是將預測、風險評估與現金管理相互連結的一項尚未充分開發的機會。
數據治理與網路安全，將決定企業人工智慧能否實現規模化
隨著 AI 在預測、規劃與分析等領域的應用日益普及，財務部門也越來越依賴大量來自內部及第三方的大量數據。數據的安全與私隱已連續第三年被列為金融業領導者的首要優先事項，其重要性甚至高於財務規劃、分析及 AI。這項調查結果反映出，各機構持續重視保護那些支撐 AI 驅動的金融轉型所需的數據。
「AI 正在根本地改變機構使用數據的方式，」Wright 說：「唯有建立在對數據品質、安全防護與治理機制的充分信任上，企業與機構才能順利擴展 AI 規模。這就是網絡安全和數據治理仍然是金融界首要優先事項的主要原因。」
現金管理是衡量韌性的指標之一
經濟的不確定性也正在重塑財務優先順序。調查發現，隨著各機構因應經濟、貨幣及貿易政策持續變動，83% 的財務總監將現金管理列為其前三項優先事項之一。在當前的營運環境下，財務總監與金融界領袖正致力於強化現金流預測、營運資金儀表板及流動性報告，賦能企業各級領導者即時掌握現金流、資金需求與壓力點，徹底擺脫月底才看清財務狀況的滯後管理。
最重視現金管理的行業包括：
- 金融服務 (61%)
- 製造與分銷 (55%)
- 醫療保健 (45%)
- 消費品公司 (41%)
可用的調查資源
Protiviti 2026 年全球財務趨勢調查報告的主要結果，請於該公司網站上進行數碼探索。該網站還提供完整調查報告（PDF 格式）免費下載，當中包括財務總監建議行動項目、資訊圖表，以及一段收錄了 Protiviti 專家評論的影片。這系列共三場的線上研討會，將深入探討該調查關於「數據分析與財務規劃與分析 (FP&A)」、「金融業的人工智能」以及「網路風險與顛覆時代的財務管理」等主題的調查結果。相關詳情及報名資訊已公佈。
Protiviti 簡介
Protiviti (www.protiviti.com) 是全球諮詢公司，協助客戶轉型並保護其業務，並因應預期的與突發的事件。透過遍佈 25 多個國家、超過 90 個辦事處的網絡，Protiviti 及其獨立且由當地所有者持有的成員事務所，在科技、人工智能、數據、營運、財務、法律、合規、人力資源、營銷、數碼化、風險及內部稽核等領域，提供深厚的專業知識與度身訂造的服務能力——協助機構加速創新、應對風險，並守護最重要的資產。
自 2015 年起，Protiviti Inc. 連續入選《財富》雜誌「最佳工作場所 100 強」(100 Best Companies to Work For®) 排行榜，至今已為超過 80% 的《財富》100 強企業及近 80% 的《財富》500 強企業提供服務。該公司亦與政府機關及規模較小、正處於成長階段的企業合作，其中包括有意上市的公司。Protiviti Inc. 是 Robert Half（紐約證券交易所代碼：RHI）的全資附屬公司。